CHEER証券のコンセプトは「始めやすく、続けやすい、投資へ」。

これから投資を始められる方や、興味はあるけれど一歩が踏み出せない方の気持ちに寄り添い、口座開設から発注まですべてスマホで完結できるアプリを提供しています。

老後2000万円問題などもあり、ここ数年で投資・資産形成に興味を持った方はとても多いと思うのですが…

結局「何から始めていいのか分からない」と二の足を踏んでいる方が多いですよね。

そんな方々が感じている“心理的なハードル”を分解すると、この3つに分けられると思っていて。

私たちはこの3つのハードルをすべてできる限り取り除くべく、さまざまな工夫を凝らしています。

最初のハードルはなんといっても「投資資金」。ある程度まとまったお金がないと、投資を始められないのでは…と不安に思われる方が多いんです。

「おまかせ運用」なら、最低ワンコイン（500円）から始められますので、そういった方にも気軽にお試しいただけます。

これは一例ですが、25歳の方が50歳まで500円を積み立てた場合…

預金しておいただけでは（2023年12月時点で一般的な普通預金金利0.001%で計算した場合）最終積立額は150,019円で利息はたったの19円です（税金で引かれる金額は考慮していません）。

ですが…おまかせ運用なら、最終積立額が70％の確率で24万円以上、30％の確率で41万円以上になる試算。

預金口座に入れておくのか、投資で資産形成するのか、考えさせられるものがありますよね？

その悩みも大丈夫です。

私たちは「株式会社お金のデザイン」（以下、お金のデザイン）という資産運用のプロフェッショナル集団と業務提携しています。

投資一任契約によりお金のデザインがお客さまに代わって資産を運用するので、難しい有価証券の価値等の分析、銘柄の選定、数量の決定及び売買執行などを「おまかせ」いただけます。

おまかせ運用では、投資信託（ファンド）を通じた ETF への分散投資を行うことで、世界中のさまざまな資産に分散投資ができます。

最終的な投資先は世界各国の地域・国にわたります。

さらに、最大231通りの資産配分パターンなか中から、一人ひとりに合わせた最適なポートフォリオを提案して、オーダーメイドのポートフォリオで運用するんです。

年齢、金融資産額、就業状況の３つの質問に答えるだけでOKです！

おまかせ運用では、「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」という3つの機能を持つファンドを組み合わせて、その方に最適な資産形成をご提案いたします。

これら3つの機能を持つファンドの割合をお客さまの年齢などに応じて調整することで、リスク度合いを下げていくメンテナンスを自動で行います。

その時々にあった適切なリスク水準を維持しながら、運用をおまかせすることができるんです。

私たちは、資産運用の方法というのは年齢に応じて変えていくべきものだと考えています。

一般的に、お客さまの年齢が上がると想定上は運用期間が短くなります。

もしも大きな損失があった場合に、そこから回復するための期間が少なくなることから、お客さまのリスクに対する許容度は低下すると考えられます。

そのため、資産状況などプロフィールの変更が他にないのであれば、お客さまの年齢が変わるにつれ、ポートフォリオのリスクを下げていくというメンテナンスを自動的に行なっています。

リスクを抑える方法としてはまず、先ほど述べた「世界各国に“分散投資”すること」が挙げられます。

それに加えて、おまかせ運用では機械学習（AI）を活用してリスクを抑えています。

さまざまな資産に対する金融機関のレポートや、ニュースサイト・SNSなど含むWEBから得られる市場心理を指数化。

さらには市場データをインプットし、機械学習を用いて各銘柄あるいは資産クラスが一定期間後に大きく下落するかどうかをAIに判断させています。

そうすることで、各銘柄や資産クラスが一定期間後に大きく下落するかどうかを判断することが可能です。

このようなAIによるアシストを用いることで、人間に依存することなく、ポートフォリオの値下がりリスクを抑えて、パフォーマンス向上に努めています。

口座開設はすべてオンラインで可能で、6つのステップで完了します。

お申込みいただければ通常翌営業日からすぐに使用が可能に*。

スマホアプリでいつでも資産の状況をチェックできるようになり、入金もすぐできますよ。

初期費用はかかりませんし、口座管理料といったものもいただいていません。

チャットやメールでのサポートも充実しているので、わからないことがあればすぐに問い合わせすることができます。

「おまかせ運用」で「資産がどのように変わっていくか」は、こちらのサイトでシミュレーションできるので、ぜひ試してみてください。

2024年から、NISAの制度が新しくなるのはご存じですか…？

そうなんです。

新NISAでは、買い付けた上場株式等、投資信託を非課税かつ無期限で保有でき、以前の制度よりも多くの金額の取引が可能です。

年間の投資額には上限がありますが、NISA口座は非課税になるため、利益を手元に残しやすいのが特徴。

CHEER証券のおまかせ運用は、もちろんNISA（成長投資枠）にも対応しています。おまかせで資産運用をしてくれるうえに、非課税投資枠内の投資であれば、売却益がでても非課税になります。

もうすでにNISAを始めている方もいらっしゃると思いますが、2024年からはさらに運用幅が広がるので、この機会にぜひ当サービスをご検討ください。

新NISAの開始にあわせて、国内株式・米国株式・投資信託・おまかせ運用を定期買付できる積立サービスも開始予定です。

私たちのモットーは、「投資を始める人たちをずっとずっと応援（＝CHEER）しつづける」こと。

投資初心者の方が将来に不安を抱くことなく、10年後、20年後も安心して生活ができるように全力でサポートしますので…まずは500円からでも、試しに活用してみてください。